Egész életünk során álmodozunk, tervezünk és vágyakozunk.

Fiatalon elképzeljük az első lakásunkat, az első autónkat. Majd családot alapítunk és tervezzük a saját gyermekünk életét és reménykedünk abban, hogy mindent megtudunk adni nekik, a gondtalan, boldog gyermekévekhez. Segítjük őket az úton, melyet mi már kijártunk és segítjük őket, hogy elérjék álmaikat, melyek évekkel ezelőtt a mi álmaink voltak.

A pénz nem boldogít, ahogy tartja a mondás, de megannyi álmunk és tervünk egyik alapja, a megfelelő anyagi körülmény, melynek előteremtése nem mindig adatik meg egyik napról a másikra.

Egész életünk során gyűjtünk valamire, félreteszünk, megtakarítunk. Valaki a párna cihájában, valaki a malacperselyben, bankszámlán. Az évek alatt egyszer csak azon kapjuk magunkat, hogy nem sikerült elérnünk azt a célt, amire évekig gyűjtögettünk. Nem számoltunk azzal, hogy néha néha kiveszünk belőle egy kicsit vagy most nem tesszük bele, majd a következő hónapban duplán és ezt elfelejtjük. Nem beszélve arról a bizonyos inflációról, ami az évek alatt gyakorlatilag elértékteleníti malacperselyünk tartalmát.

Az ilyen helyzetekre nyújtanak remek megoldást a megtakarítások. Számtalan megoldás létezik már a piacon, számtalan ügyféligényre.

• mely során gyermekünk számára gyűjtögethetünk, miközben felkészülünk több váratlan eseményre is.
• melyek során kisbefektetőként, elérhetjük az eszközalapokon keresztül nagy cégek részvényeit, kötvényeit, melyeknek hozamával gyarapíthatjuk megtakarításainkat.
• ahol a megtakarítást életbiztosítással kombinálhatjuk, hogy lejáratkor vagy egy tragédia esetén is garantáltan rendelkezésre álljon a kívánt összeg.
• melyeknél kombinálhatjuk a garanciát és a befektetési lehetőségeket
• ahol egy tragédia esetén átvállaljuk a díjfizetést, így biztosítjuk a megtakarítás folytatását

Ma már rengeteg ilyen megoldással találkozunk, mégis oly sok különbséggel. Ezek áttekintésében igyekszünk rendelkezésre állni.

Két példát szeretnénk bemutatni, melyből az első, amikor saját magunk számára szeretnénk félretenni, akár nyugdíjas éveinkre, akár valamilyen konkrét vásárlási vagy szimplán tőkegyarapítási céllal.

Az alábbi diagrammon jól látszik, hogy ma már nem csak forintos, hanem eurós formában is félretehetünk, mely számos előnnyel rendelkezik. A két átlagdíj között szemmel látható, hogy ügyfeleink bátrabban nyitnak az eurós megtakarítási forma irányába.

Egy másik fontos cél életünk során, mikor gyermekünk számára indítunk egy megtakarítást, melynek céljai oly sokfélék lehetnek. Egyetemi támogatás, egy autóvásárlás, egy lakásvásárláshoz önerő.

Mindenfajta megtakarításnál, úgy a gyerekmegtakarításnál is van lehetőségünk garantált lejáratú megtakarítást indítani.

Tapasztalataink szerint, ügyfeleink szívesebben választják a garanciát, amikor gyermekükről van szó, ugyanis ezek a megtakarítási formák nem csak lejáratkor garantálják ezt az összeget, hanem egy tragédia esetén is.